據路透社昨（8）日報導，歐盟將提議成立一個新的聯合機構來打擊洗錢活動以及恐怖主義融資，並制定新的加密資產交易透明度規定。且新的 AML 法案將直接對成員國具有約束力，以確保各國的監管策略一致。

歐盟一份內部文件顯示，由於缺少泛歐盟權力來規範不法金融行為，歐盟國家間無法充分合作，因此提議成立一個新的反洗錢機構（AMLA），並針對加密資產制定新的交易透明度規則。

據《路透社》取得的文件寫道：

“洗錢、恐怖主義籌資和有組織犯罪，是整體歐盟需要解決的一重大問題”

近期，因為幾個國家開始調查丹麥最大銀行丹斯克銀行（Danske Bank）的案件，該行於 2007 年至 2015 年間，透過其愛沙尼亞分行所進行超過 2,000 億歐元的可疑交易，也導致要求歐盟加強「AML 執法行動」的壓力高漲。

文件稱，歐盟執行委員會將提議由「國家層級的機構」共同聯合設立一個新的 AMLA，針對一些高風險的跨境金融部門，進行直接監督和政策規範。並認為該機構將有助於防止歐盟境內的洗錢、恐怖主義融資等不法行為。

“與此同時，它（AMLA）將由各國監管當局合作，並協助它們提高落實一致規則的有效性，確保統一和高品質的監管標準、監管方式和風險評估方法。歐盟反洗錢規則將直接對成員國具有約束力，以阻止犯罪分子利用國家監管機構之間的差異。”

新的加密貨幣 AML 規範

值得注意的是，更進一步的提案表示，歐盟將引入針對「加密資產服務供應商」的新規定，要求其蒐集、提供有關這些資產的收發者雙方資料。目前虛擬資產交易「並不在」歐盟金融服務規則的範圍內。

缺乏相關管制將使加密資產的持有者面臨洗錢、資助恐怖主義的風險，因為非法資金的流動可以透過加密資產轉移來實現

歐洲議會德國綠黨成員 Sven Giegold 也向《路透社》證實，歐盟委員會已經制定了一項強而有力的打擊洗錢計劃，歐洲議會和歐盟國家之後將再討論該提案細則，並作成最終決定。

通過統一的標準和更加中心化的監管，歐盟委員會正在引入重要的改進措施，以針對打擊金融不法交易採取一致的行動

他也補充，歐盟與此同時應該對未正確執行 AML 規則的成員國，採取法律行動。