評估投資表現及適時重新配置投資組合。
評估投資偏好可審視的資產現價、回報率、波動性、與相關指數及同類產品的比較、企業行業前景。投資者就可考慮調整資產組合。
當資產價格上漲時，應考慮配置止賺，止賺沽售部分資產來套現。
遇上跌市，則要考慮配置止蝕，防範跌勢擴大，或是新增掛單趁低吸納。
#新手 切記避免過份頻繁地進行買賣，否則會增加交易手續費，變相減少回報收益。
積極學習，多了解全球投資、產業趨勢、地緣政治、科技發展，以至不同行業的資訊，使自己不斷了解市更多。
#風險較高的投資，潛在回報相對較高，反之亦然。而每個人對風險的承受能力和取態都有所不同，投資前，需要好好了解自己的狀況，審慎埶行。
#股票投資，要靠投資者多做功課，揀股要審視企業表現、市盈率、股息率、派息日期等重要數據。即使對自己的投資決策信心十足，亦應盡量分散投資風險。
舉例說，你可分別於港股及美股市場入市，或買入同時投資多隻股票的ETF，平衡風險。或進行月供股票，或分開於不同日期入市，就能夠運用“平均成本法”，降低市場波動帶來的風險。在投資股票的同時，亦不妨考慮用部分資金，買入貨幣基金等投資風險較低的產品，避免把身家all in股市。
#第三步、做好投資預算
開始投資前，確保有充裕的流動資金，有經常性開支的儲備。開始投資要有清晰的每月預算，譬如分配日常開支、投資及儲錢上。周詳計劃預算，可避免在入市後遇上跌市而被迫沽出股票，打亂部署。
